2024年からNISA（少額投資非課税制度）が大きく生まれ変わる。時限的だった制度が恒久化され、非課税投資枠も拡大する。NISAとはそもそもどのような制度で、2024年からどうなっていくのか。書籍『新しいNISA かんたん最強のお金づくり』を上梓した、ファイナンシャルプランナー・横田健一氏が解説する。

預貯金のみの場合とどのくらい違うのか

資産形成をおこなっていく際に、「新しいNISA」を活用した場合と、預貯金のみの場合で、どのくらい違うのでしょうか。

はじめに、長期的に積み立てをおこなうイメージで、毎月2万円を20、25、30、35年間それぞれ積み立てていくといくらになるか、利回りごとに確認してみましょう。まず、タンス預金など利回り0％だと、積立元本のままになります。

つぎに新しいNISAを利用する場合です。世界の株式を対象としたインデックスファンドであれば、20〜35年などの長期では3〜7％程度の利回りとなる可能性は十分あります。